Chez H2R Gestion de Patrimoine, nous vous aidons à préparer la transmission de votre patrimoine avec lucidité et efficacité. Notre approche repose sur le choix des bons dispositifs, une fiscalité optimisée, la préservation des équilibres familiaux et la mise en œuvre de solutions durables et sur mesure.
Pourquoi préparer la transmission ?
Transmettre son patrimoine, c’est protéger ses proches tout en maîtrisant l’impact fiscal. Nous vous aidons à :
faire de votre transmission un acte réfléchi, efficace et serein.
Choix des dispositifs adaptés
Nous vous aidons à choisir les bons outils pour transmettre dans les meilleures conditions : donation simple ou partage, démembrement de propriété, clause bénéficiaire d’assurance-vie, pacte Dutreil pour les transmissions d’entreprise…
Optimisation fiscale successorale
Nous construisons une stratégie patrimoniale visant à réduire les droits de succession grâce à des dispositifs légaux (abattements, démembrement, assurance-vie, donations programmées…).
Préservation de l’équilibre familial
La transmission ne doit pas engendrer de conflits. Nous vous accompagnons pour préserver l’équité entre vos héritiers, clarifier vos intentions et assurer une transmission apaisée.
Solutions concrètes et personnalisées
Notre mission est d’aligner vos valeurs, vos objectifs patrimoniaux et votre fiscalité. Nous mettons en œuvre les solutions les plus adaptées à votre réalité, dans le respect de votre vision.
La transmission, encadrée par des références du secteur
En matière de donation, succession ou démembrement, nous travaillons avec des partenaires comme Primonial ou Swiss Life pour vous proposer des solutions patrimoniales souples, sécurisées et adaptées à votre situation familiale.
Anticipez la transmission de votre patrimoine
Nous vous aidons à préparer la transmission de vos biens dans les meilleures conditions :
Démembrement de propriété
- Usufruit/nue-propriété
- Anticipation successorale
- Fiscalité allégée
Donation en pleine propriété
- Exonérations fiscales
- Abattements renouvelables
- Optimisation familiale
Pacte Dutreil
- Transmission d’entreprise
- Réduction des droits de succession
- Engagements collectifs/familiaux
Assurance-vie et clause bénéficiaire
- Souplesse de gestion
- Hors succession
- Fiscalité avantageuse
Stratégie patrimoniale globale
- Bilan patrimonial
- Objectifs familiaux et fiscaux
- Suivi juridique et fiscal
Un accompagnement 100% personnalisé
Après un premier rendez-vous gratuit, nous réalisons un audit patrimonial complet pour :
- Comprendre votre situation familiale, professionnelle et patrimoniale
- Identifier les leviers fiscaux adaptés à votre profil
- Construire un plan d’actions à court, moyen et long terme
Notre objectif : vous proposer des solutions efficaces, lisibles, et conformes à la réglementation.
Pourquoi choisir H2R gestion de patrimoine ?
-
Une expertise certifiée : diplômé en gestion de patrimoine financier (SKEMA) et certifié AMF
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Une approche pédagogique : nous vous expliquons chaque étape, sans jargon
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Une relation de confiance : proximité, confidentialité, suivi régulier
Transmettez votre patrimoine en toute confiance
Préparez l’avenir de vos proches tout en maîtrisant la fiscalité.
Échangeons sur les solutions les plus adaptées à votre situation.
