Chez H2R Gestion de Patrimoine, nous vous accompagnons pour anticiper votre retraite avec sérénité et efficacité. Grâce à un audit personnalisé, des solutions d’épargne ciblées et un accompagnement dans le temps, nous vous aidons à préparer une retraite à la hauteur de vos attentes.
Pourquoi anticiper votre retraite ?
Préparer votre retraite vous permet de sécuriser votre niveau de vie, d’optimiser votre fiscalité et de transmettre dans de bonnes conditions. Notre accompagnement inclut :
Nous vous accompagnons à chaque étape pour que votre retraite soit une période de confort et de sérénité.
Audit retraite personnalisé
Nous réalisons un audit complet de votre carrière, analysons vos régimes de retraite (de base et complémentaire) et estimons vos revenus à différentes dates de départ. Vous bénéficiez ainsi d’une vision claire de vos droits futurs.
Mise en place d’un PER adapté
Nous vous aidons à choisir un PER (Plan d’Épargne Retraite) correspondant à votre situation familiale, fiscale et professionnelle, avec une stratégie de versement optimisée et adaptée à votre horizon de retraite.
Stratégies de revenus complémentaires
Nous élaborons des solutions pour générer des revenus réguliers complémentaires : immobilier locatif, rente viagère, dividendes, contrats de capitalisation, etc.
Suivi et ajustements réguliers
Votre stratégie retraite évolue avec vous. Nous réalisons des points de suivi réguliers pour adapter votre épargne, ajuster les supports et intégrer les évolutions fiscales ou professionnelles.
Des partenaires solides pour sécuriser votre retraite
Pour bâtir une stratégie retraite durable et fiscalement avantageuse, nous sélectionnons des solutions auprès d’acteurs comme AFI ESCA et Swiss Life, reconnus pour la qualité de leurs produits d’épargne longue durée.
Préparer votre retraite en toute sérénité
Nous vous accompagnons pour anticiper et sécuriser votre retraite grâce à des solutions d’épargne efficaces :
Plan d’Épargne Retraite (PER)
- Déductions fiscales à l’entrée
- Gestion pilotée ou libre
- Fiscalité optimisée à la sortie
Revenus complémentaires
- Rente viagère
- Immobilier locatif adapté
- Stratégies de diversification
Audit retraite personnalisé
- Évaluation de vos droits
- Projection de vos revenus futurs
- Solutions adaptées à votre statut
Optimisation fiscale
- Réduction d’impôt via épargne retraite
- Arbitrages intelligents entre produits
- Gestion intergénérationnelle
Accompagnement sur le long terme
- Suivi régulier de votre plan retraite
- Adaptation en fonction de votre situation
- Conseiller dédié à chaque étape
Un accompagnement 100% personnalisé
Après un premier rendez-vous gratuit, nous réalisons un audit patrimonial complet pour :
- Comprendre votre situation familiale, professionnelle et patrimoniale
- Identifier les leviers fiscaux adaptés à votre profil
- Construire un plan d’actions à court, moyen et long terme
Notre objectif : vous proposer des solutions efficaces, lisibles, et conformes à la réglementation.
Pourquoi choisir H2R gestion de patrimoine ?
-
Une expertise certifiée : diplômé en gestion de patrimoine financier (SKEMA) et certifié AMF
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Une approche pédagogique : nous vous expliquons chaque étape, sans jargon
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Une relation de confiance : proximité, confidentialité, suivi régulier
Anticipez votre retraite dès aujourd’hui
Construisez un plan de retraite solide et fiscalement avantageux.
Contactez-nous pour un accompagnement sur mesure.
